Automatizēta ieguldīšana un datu analīze
Phare Investif programmē jūsu maksājumus, izmantojot dolāra izmaksu vidējo noteikšanas (DCA) loģiku, un pielāgo ieejas punktus, izmantojot paredzamo modeli, bez nepieciešamības katru dienu sekot līdzi tirgiem.
Atklājiet metodiNovērojums
Cilvēki, kas meklē papildu pasīvos ienākumus, bieži saskaras ar vienu un to pašu šķērsli: izlemt, kad pirkt. Augošs tirgus liek gaidīt kritumu, kas ne vienmēr nāk; krītošs tirgus liek jums atlikt pirkumu, baidoties no turpmāka krituma. Šī vilcināšanās, kas atkārtojas nedēļu pēc nedēļas, pasliktina uzkrājumu stratēģijas regularitāti un patērē laiku, kura parasti nav aizņemtiem cilvēkiem.
Disciplīna joprojām ir noteicošais faktors investīcijās, taču tai nevajadzētu balstīties tikai uz individuālo gribu. Maksājumu automatizācija pēc noteikta grafika ir pirmā atbilde; precīza katra pirkuma laika precizēšana šajā kalendārā ir viena sekunde. Phare Investif pieeja ir balstīta uz šo otro soli.
Mehānisms
Dollar-Cost Averaging (DCA) princips ir kapitāla sadale regulārās iemaksās, nevis vienas summas ieguldīšana noteiktā laikā, kas samazina nepakļaušanos sliktajam tirgus laikam. Phare Investif saglabā šo izplatīšanas loģiku, taču pievieno analīzes slāni: tā vietā, lai katru maksājumu izpildītu noteiktā kalendāra datumā, sistēma nepārtraukti ievēro tirgus apstākļus, lai izvēlētos, kad pirkums tiks izpildīts iepriekš noteiktā laika periodā.
Šai kombinācijai ir konkrēts mērķis: saglabāt DCA raksturīgo stabilitāti, vienlaikus ierobežojot pirkumus, kas veikti konkrētā perioda sliktākajā laikā.
Tehniskā metode
Trīs komponenti darbojas kopā, lai noteiktu, kad un kā katrs maksājums tiek izpildīts. Neviens nedarbojas viens: galīgais lēmums izriet no to kombinācijas.
Modelis balstās uz cenu vēsturi, novērotajiem svārstīguma cikliem un tirdzniecības apjomiem, lai īstermiņā novērtētu diapazonus, kuros pirkumam ir labvēlīgāka riska/cenas attiecība nekā pirkumam, kas veikts nejauši kalendārā.
Tirgus plūsmas tiek uzņemtas nepārtraukti. Sistēma pārrēķina aplēsi ar katru būtisku atjauninājumu, nevis paļaujas uz fiksētu analīzi, kas izveidota perioda sākumā.
Maksājumi paliek sadalīti pat tad, ja modelis nosaka ieejas punktu, kas tiek uzskatīts par labvēlīgu, lai izvairītos no visa kapitāla koncentrēšanas vienā aplēsē. Cenas un nepastāvības ierobežojumi nosaka katru izpildi.
Maršruts
Konta izveide un ieguldījumu mērķa noteikšana: kopējā pieejamā summa, laika horizonts un pieļaujamā riska līmenis.
Uzraudzīto aktīvu izvēle, maksājumu biežums un riska pārvaldības limiti. Šos parametrus jebkurā laikā var mainīt informācijas panelī.
Sistēma veic maksājumus pēc noteiktā grafika, pielāgojot katra pirkuma precīzu laiku izpildes logā, ko nosaka reālā laika analīze.
Periodiskā ziņojumā ir apkopoti pieņemtie lēmumi un to konteksts. Iestatījumus laika gaitā var pārskatīt, neprasot ikdienas uzraudzību.
Bieži uzdotie jautājumi
DCA pati par sevi samazina risku nepareizi veikt lielu ieguldījumu, taču tas pilnībā ignorē tirgus apstākļus katra maksājuma veikšanas laikā. Ieejas punktu analīze atsevišķi, bez sadalīšanas, gluži pretēji, koncentrē risku uz vienu novērtējumu. Abu kombinācija saglabā DCA regularitāti, vienlaikus izvairoties no sistemātiskas katra maksājuma veikšanas konkrētā perioda visnelabvēlīgākajā laikā.
Modelis apstrādā tirgus datus (cenas, apjomus, neseno nepastāvību), lai īsā laika posmā novērtētu laiku, kas ir salīdzinoši labvēlīgāks pirkumam. Tas neprognozē tirgus turpmāko virzību ilgtermiņā un nenovērš risku: samazina emociju vai lēmumu noguruma iespaidā pieņemta cilvēka lēmuma ietekmi.
Biežumu, apjomu un riska parametrus nosaka lietotājs, un tie ir maināmi jebkurā laikā. Automatizāciju var apturēt vai apturēt no informācijas paneļa. Phare Investif izpilda konfigurēto politiku; tas neizlemj to lietotāja vietā.
Iestatīšana aizņem dažas minūtes. Uzraudzībai nepieciešama neregulāra uzmanība, nevis ikdienas klātbūtne klasē.