Αυτοματοποιημένη επένδυση και ανάλυση δεδομένων
Το Phare Investif προγραμματίζει τις πληρωμές σας χρησιμοποιώντας τη λογική του μέσου όρου κόστους σε δολάρια (DCA) και προσαρμόζει τα σημεία εισόδου χρησιμοποιώντας ένα μοντέλο πρόβλεψης, χωρίς να χρειάζεται να παρακολουθείτε τις αγορές σε καθημερινή βάση.
Ανακαλύψτε τη μέθοδοΗ παρατήρηση
Οι άνθρωποι που αναζητούν πρόσθετο παθητικό εισόδημα αντιμετωπίζουν συχνά το ίδιο εμπόδιο: να αποφασίσουν πότε θα αγοράσουν. Μια ανερχόμενη αγορά σας ωθεί να περιμένετε μια πτώση που δεν έρχεται πάντα. μια πτώση της αγοράς σας ωθεί να αναβάλετε μια αγορά υπό το φόβο μιας συνεχιζόμενης πτώσης. Αυτός ο δισταγμός, που επαναλαμβάνεται κάθε εβδομάδα, υποβαθμίζει την κανονικότητα μιας στρατηγικής αποταμίευσης και καταναλώνει χρόνο που γενικά δεν έχουν οι κατά τα άλλα πολυάσχολοι άνθρωποι.
Η πειθαρχία παραμένει καθοριστικός παράγοντας στις επενδύσεις, αλλά δεν πρέπει να βασίζεται αποκλειστικά στην ατομική βούληση. Η αυτοματοποίηση των πληρωμών σύμφωνα με ένα σταθερό χρονοδιάγραμμα είναι η πρώτη απάντηση. Η βελτίωση του ακριβούς χρόνου κάθε αγοράς, εντός αυτού του ημερολογίου, είναι μια δεύτερη. Σε αυτό το δεύτερο βήμα βασίζεται η προσέγγιση Phare Investif.
Ο μηχανισμός
Η αρχή του μέσου όρου κόστους δολαρίου (DCA) συνίσταται στη διανομή κεφαλαίου σε τακτικές δόσεις αντί στην επένδυση ενός μόνο ποσού σε μια δεδομένη στιγμή, γεγονός που μειώνει την έκθεση σε κακή συγχρονισμό της αγοράς. Το Phare Investif διατηρεί αυτή τη λογική διανομής, αλλά προσθέτει ένα επίπεδο ανάλυσης: αντί να εκτελεί κάθε πληρωμή σε μια σταθερή ημερολογιακή ημερομηνία, το σύστημα παρατηρεί συνεχώς τις συνθήκες της αγοράς για να επιλέξει, μέσα σε ένα προκαθορισμένο χρονικό παράθυρο, πότε θα εκτελεστεί η αγορά.
Αυτός ο συνδυασμός έχει έναν συγκεκριμένο στόχο: να διατηρήσει τη σταθερότητα που είναι συγκεκριμένη για το DCA, περιορίζοντας ταυτόχρονα τις αγορές που πραγματοποιούνται στη χειρότερη στιγμή ενός δεδομένου παραθύρου.
Η τεχνική μέθοδος
Τρία στοιχεία συνεργάζονται για να καθορίσουν πότε και πώς εκτελείται κάθε πληρωμή. Κανένας δεν ενεργεί μόνος του: η τελική απόφαση προκύπτει από τον συνδυασμό τους.
Το μοντέλο βασίζεται στο ιστορικό τιμών, στους παρατηρούμενους κύκλους αστάθειας και στους όγκους συναλλαγών για να εκτιμήσει, βραχυπρόθεσμα, τα εύρη όπου μια αγορά παρουσιάζει πιο ευνοϊκή αναλογία κινδύνου/τιμής από μια αγορά που εκτελείται τυχαία στο ημερολόγιο.
Οι ροές της αγοράς λαμβάνονται συνεχώς. Το σύστημα υπολογίζει εκ νέου την εκτίμησή του με κάθε σημαντική ενημέρωση, αντί να βασίζεται σε μια σταθερή ανάλυση που καθιερώθηκε στην αρχή της περιόδου.
Οι πληρωμές παραμένουν διαιρεμένες ακόμα και όταν το μοντέλο προσδιορίζει ένα σημείο εισόδου που κρίνεται ευνοϊκό, προκειμένου να αποφευχθεί η συγκέντρωση όλου του κεφαλαίου σε μια ενιαία εκτίμηση. Τα όρια τιμής και μεταβλητότητας διέπουν κάθε εκτέλεση.
Η διαδρομή
Δημιουργία λογαριασμού και καθορισμός του επενδυτικού στόχου: συνολικό διαθέσιμο ποσό, χρονικός ορίζοντας και επίπεδο ανεκτού κινδύνου.
Επιλογή στοιχείων ενεργητικού που παρακολουθούνται, συχνότητα πληρωμής και όρια διαχείρισης κινδύνου. Αυτές οι παράμετροι μπορούν να τροποποιηθούν ανά πάσα στιγμή από τον πίνακα εργαλείων.
Το σύστημα εκτελεί πληρωμές σύμφωνα με το καθορισμένο χρονοδιάγραμμα, προσαρμόζοντας τον ακριβή χρόνο κάθε αγοράς εντός του παραθύρου εκτέλεσης που καθορίζεται από ανάλυση σε πραγματικό χρόνο.
Μια περιοδική έκθεση συνοψίζει τις αποφάσεις που ελήφθησαν και το πλαίσιο τους. Οι ρυθμίσεις μπορούν να αναθεωρηθούν με την πάροδο του χρόνου χωρίς να απαιτείται καθημερινή παρακολούθηση.
Συχνές ερωτήσεις
Το DCA από μόνο του μειώνει τον κίνδυνο παραβίασης μιας μεγάλης επένδυσης, αλλά αγνοεί εντελώς τις συνθήκες της αγοράς τη στιγμή της κάθε πληρωμής. Η ανάλυση των σημείων εισόδου μόνη της, χωρίς διαχωρισμό, αντιθέτως συγκεντρώνει τον κίνδυνο σε μία μόνο εκτίμηση. Ο συνδυασμός των δύο διατηρεί την κανονικότητα του DCA ενώ αποφεύγει τη συστηματική εκτέλεση κάθε πληρωμής στον λιγότερο ευνοϊκό χρόνο ενός δεδομένου παραθύρου.
Το μοντέλο επεξεργάζεται δεδομένα αγοράς (τιμές, όγκοι, πρόσφατη μεταβλητότητα) για να εκτιμήσει, μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα, τους χρόνους που είναι σχετικά πιο ευνοϊκοί για μια αγορά. Δεν προβλέπει τη μελλοντική κατεύθυνση της αγοράς μακροπρόθεσμα και δεν εξαλείφει τον κίνδυνο: μειώνει την επιρροή μιας ανθρώπινης απόφασης που λαμβάνεται υπό την επίδραση συναισθημάτων ή κούρασης αποφάσεων.
Οι παράμετροι συχνότητας, ποσότητας και κινδύνου καθορίζονται από τον χρήστη και παραμένουν τροποποιήσιμες ανά πάσα στιγμή. Ο αυτοματισμός μπορεί να τεθεί σε παύση ή να διακοπεί από το ταμπλό. Το Phare Investif εκτελεί τη διαμορφωμένη πολιτική. δεν το αποφασίζει για τον χρήστη.
Η εγκατάσταση διαρκεί λίγα λεπτά. Η παρακολούθηση απαιτεί περιστασιακή προσοχή και όχι καθημερινή παρουσία στην τάξη.